भारत को-ऑपरेटिव बैंक ने मुंबई APMC व्यापारियों के नकद ऋण को NPA में वर्गीकृत किया

INDIA NEWS: एक संदिग्ध घोटाला प्रकाश में आया है, जिसमें मुंबई के धनी मसाला और मेवा व्यापारी (जिन्हें गांधी समूह के नाम से जाना जाता है) कथित तौर पर कई वर्षों से भारत सहकारी बैंक की मुंबई शाखा में अपनी ‘नकद ऋण’ सुविधा को ‘सदाबहार’ बना रहे थे। सदाबहार ऋण का अर्थ है ऐसे उधारकर्ता को नया ऋण देना जो मौजूदा ऋण चुकाने में असमर्थ है। घाटकोपर क्षेत्र के इन व्यापारियों की पहचान ‘मेसर्स स्मार्ट डिस्ट्रीब्यूटर्स’ और ‘मेसर्स नीलेशकुमार विनोदचंद्र एंड कंपनी’ के रूप में की गई है, जिनकी नकद ऋण सीमा अब भारत सहकारी बैंक द्वारा गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (एनपीए) के रूप में वर्गीकृत की गई है। बैंक ने 13 दिसंबर को यह निर्णय लिया, जब दोनों फर्मों ने ऋणदाता को अपने भुगतान की शर्तों को पूरा नहीं किया। दस्तावेजों से पता चलता है कि एक व्हिसलब्लोअर ने भारत सहकारी बैंक को स्मार्ट डिस्ट्रीब्यूटर्स और नीलेशकुमार विनोदचंद्र एंड कंपनी द्वारा प्रस्तुत कथित फर्जी ‘स्टॉक स्टेटमेंट्स’ और ‘बुक एंट्रीज़’ के बारे में सूचित किया था, जिसमें बैंक से प्राप्त ‘नकद ऋण’ को सही ठहराते हुए स्टॉक रखने का दावा किया गया था।

एक व्हिसलब्लोअर ने कहा कि बैंक से ‘नकद ऋण’ परिवार के सदस्यों के बीच प्रसारित किया जाता है। तीसरे पक्ष के एएमपीसी गोदामों में मसालों और सूखे मेवों के लिए कोई प्रमाणीकरण नहीं दिखाया गया था। इसमें कहा गया है कि संभावित घोटाला एपीएमसी में बड़ा और अधिक प्रचलित हो सकता है, जिसके गोदामों की एक सीधी रेखा है। व्हिसलब्लोअर पत्र में आरोप लगाया गया है कि दोनों उधारकर्ता तीसरे पक्ष के गोदामों में फर्जी कमोडिटी स्टॉक दिखाकर भारत सहकारी बैंक से संबंधित पार्टियों और खुद की कंपनियों को पैसा घुमा रहे थे। व्हिसलब्लोअर ने सवाल किया है कि क्या बैंक ने कभी व्यापारियों द्वारा खरीदी और बेची गई वस्तुओं पर कर रसीदें या चालान की जाँच की है। इसने यह भी सवाल किया कि क्या बैंक उन्हें दिखाए गए एपीएमसी परिसर के स्वामित्व या पट्टे के समझौतों को सत्यापित करता है। व्हिसलब्लोअर ने कहा कि नीलेश कुमार विनोदचंद्र एंड कंपनी (एनवीसी) ने एक निश्चित दुकान डी-7, एपीएमसी मार्केट = 1, फेज 2 दिखाई थी, जिसे लगभग चार साल पहले गिरधरलाल एंड संस को बेच दिया गया था। हालांकि, सितंबर 2024 में प्रस्तुत विवरण में अभी भी उपरोक्त पते का उल्लेख है। गिरधरलाल एंड संस और एनवीसी के बीच कोई लीज़ समझौता नहीं है। कंपनी द्वारा प्रस्तुत अन्य बयानों में पता डी-9, एपीएमसी मार्केट दिखाया गया है।

गोदाम किसान कीर्ति एग्रो प्राइवेट लिमिटेड का है, जिसके प्रमोटर कीर्ति राणा एपीएमसी में 62 करोड़ रुपये के एफएसआई घोटाले में 25 आरोपियों में से एक हैं। व्हिसलब्लोअर ने कार्यप्रणाली का खुलासा किया व्हिसलब्लोअर ने भारत सहकारी बैंक को लिखे अपने पत्र में कहा है कि स्मार्ट डिस्ट्रीब्यूटर्स और नीलेश कुमार विनोदचंद्र एंड कंपनी के प्रमुख निदेशकों, साझेदारों और प्रमोटरों ने बैंक से उधार लिए गए धन को अपने बेटे की कंपनी और अन्य संबंधित संस्थाओं में क्रॉस होल्डिंग्स या उधारकर्ताओं के समान भागीदारों के साथ डायवर्ट किया। भारत सहकारी बैंक से उधारकर्ता और अधिकांश विविध देनदार और लेनदार, सभी घाटकोपर के भव्य राजावाड़ी क्षेत्र में एक बहुमंजिला बंगले में एक ही छत के नीचे रहते थे व्हिसलब्लोअर ने आरोप लगाया, “कृपया इस पत्र के साथ नीलेश कुमार विनोदचंद्र एंड कंपनी (एनवीसी) द्वारा भारत सहकारी बैंक को उपलब्ध कराया गया स्टॉक स्टेटमेंट देखें।

कृपया ध्यान दें कि 31 अगस्त 2024 तक के स्टेटमेंट के अनुसार, एनवीसी, जो कि भारत सहकारी बैंक से कर्जदार है, नीलेश डिस्ट्रीब्यूटर्स (क्रमांक 4 पर) को 120 दिनों से अधिक के लिए प्राप्त धन के साथ अपने विविध देनदार के रूप में दिखा रहा है। एनवीसी के चार साझेदार हैं विनोदचंद्र गांधी, सूर्यकांत गांधी, चंद्रकांत गांधी और हरेश गांधी। विनोदचंद्र गांधी नीलेश गांधी के पिता हैं और अन्य तीन नीलेश गांधी के सगे चाचा हैं। पिता और चाचा (सभी 65 वर्ष और 70 वर्ष से अधिक उम्र के वरिष्ठ नागरिक हैं) भारत सहकारी बैंक से उधार लेते हैं और बेटे की कंपनी नीलेश डिस्ट्रीब्यूटर्स को उधार देते हैं।”

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